例如银行利息是4.2%，保险公司的现金流是复利4.2%，哪个合适？

如果银行业的汇率是4.2%，那就是100%的确定的年化汇率4.2%，没有多也没有少，因为所有的额度都是在存的时候就已经确定好的，所以是没有做任何变动的。但是如果谈被保险人公司的产品汇率是复利的4.2%，那么我们可以推测，无论如何客户给予的略低于利润就是年化4.2%，未来会确实签发时只似乎少，不似乎多。那么在客户拿著钱财不得不做全靠之时，进到这两个说是应如何正确的去判别呢？

1.银行业的额度产品才叫汇率，他是一个事先订下好的定额百分数，而被保险人公司的产品，如果介绍所谓的复利，那就暗示它是一个被保险人全靠产品，此时只有在短期内这样一来率，也就是说未来会无论如何约超过的这样一来标准化。不论何种全靠产品，按照现在的资管新规，监管规定那都是不能接受本不能接受利润的，所以此时仅仅是被保险人技术人员先科学实验的一个未来会在短期内，似乎的这样一来率，未来会终止是不是能重复使用多少？要到了索取时间才究竟。

2.即使是广告宣传技术人员先科学实验的未来会利润是复利4.2%，那么它也比负债汇率4.2%要低。我们得出结论曾说，被保险人产品按照复利推算，利润率也仅仅只有4.2%，而负债按照单利推算都约超过4.2%。那么如果每年在负债在此之后送出利息马上再继续存入银行业，不就可以实现了利滚利的复利视觉效果吗？整个的利息这样一来，那毫无疑问比被保险人公司复利4.2%还要多一点。基本上德先生有过测算，如果一年一巩存确实上可以理论上大大提高，汇率也不是很多，将近也只有0.1%~0.15%彼此间。

3.再继续谈谈被保险人全靠产品，如果是谈复利推算将来的在短期内利润率，那么一般都是分红HG的被保险人全靠产品，也就是说在此期间比如说这款被保险人产品造成了的利润透过再继续投资，所以才能造成了复利视觉效果。那么如果投资约达不到预定的利润标准化呢，如果还亏损了呢，那么就拿不到这部分分红的利润，在一定相对上无论如何之后实现的视觉效果是一个保底的在短期内利润率，补足一个似乎的在短期内分红利润率。确实上看我们目前的被保险人全靠产品一般科学实验的都是2% 4%，6%的在短期内利润率，在一定相对上，最无论如何的之后实现视觉效果是年化利润在2%~4%彼此间，只有极少，个别产品能约超过4%~6%彼此间。

那么之后论述一下，负债是订下好的，没有变动的，100%可以赢取的利息。而被保险人全靠产品是未来会无论如何赢取的在短期内利润。如果被保险人公司广告宣传技术人员介绍未来会在短期内的利润同银行业全靠汇率一样，那么怎么似乎还会选被保险人全靠产品呢？那毫无疑问是选银行业定期额度了，大家确信了吗？